регулярно осуществлять работы по договорам ГПХ и получать вознаграждение на банковский счет. По счетам физиков запрещены операции связанные с регулярным получением дохода, кроме зарплаты по основному месту работы.
а где оговаривается эта регулярность?
Цитатаmax_ ()
Но в конце налогового года потребуется заполнять налоговую декларацию, несмотря на то, что дополнительно платить ничего не нужно.
Не знала об этом. Неужели все подают декларацию? Я думала, организация, с которой я заключила договор ГПХ, является налоговым агентом, и от меня больше ничего не требуется.
Сообщение отредактировал Ведьмачка - Четверг, 28.08.2014, 13:50
Дата: Четверг, 28.08.2014, 13:55 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
Ведьмачка, Максим не совсем верно высказался. Если вам платил налоговый агент по договору (предприятие или ИП), то декларация не нужна. Если физ лицо (оно не является агентом), то декларацию нужно подать.
Дата: Четверг, 28.08.2014, 14:03 | Сообщение #
Полковник
Бугульма
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Бугульма
Сообщений: 167
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаabk63 ()
Если физ лицо (оно не является агентом)
аха, все так и делают, исправно платят налоги и честно "сдаются" в налоговую
Дата: Четверг, 28.08.2014, 14:13 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
ЦитатаВедьмачка ()
аха, все так и делают, исправно платят налоги и честно "сдаются" в налоговую lol
я получестно делал пока ипотеку платил. в этом году принес на возмещение декларацию. на 52 тыс. а мне говорят, что только 36 остались должны. остальное все отдали.... эххх
Дата: Пятница, 29.08.2014, 18:27 | Сообщение #
Полковник
Москва
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Москва
Сообщений: 230
Репутация:
Статус: Offline
ЦитатаВедьмачка ()
а где оговаривается эта регулярность?
Это к банку вопрос. Вообще, практика такова, что банки сами решают, когда по ихнему мнению операции принимают коммерческий характер. Тогда они блокируют счет и требуют разъяснений и документов. От размера платежей тоже это зависит. Короче говоря, если есть сомнения, то нужно уточнить это дело в банке. Они секретов из всего этого не делают.
Цитатаabk63 ()
Если вам платил налоговый агент по договору (предприятие или ИП), то декларация не нужна.
Ну да, естественно. Спасибо, что поправили.
Дата: Суббота, 30.08.2014, 05:58 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаmax_ ()
Вообще, практика такова, что банки сами решают, когда по ихнему мнению операции принимают коммерческий характер. Тогда они блокируют счет и требуют разъяснений и документов.
а как же тогда закон?
Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации
На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств арест может быть наложен не иначе как судом и арбитражным судом, судьей, а также по постановлению органов предварительного следствия при наличии судебного решения.
(в ред. Федеральных законов от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
При наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, или на остаток электронных денежных средств кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу), а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест.
(часть вторая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
КонсультантПлюс: примечание.
Частью 2 статьи 17.14 Кодекса РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.
Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 27.06.2011 N 162-ФЗ)
Кредитная организация, Банк России не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Конфискация денежных средств и других ценностей может быть произведена на основании вступившего в законную силу приговора суда.
Добавлено (30.08.2014, 05:58) --------------------------------------------- Ну и Налоговый Кодекс можно почитать. Статья 86...
Дата: Суббота, 30.08.2014, 19:32 | Сообщение #
Полковник
Москва
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Москва
Сообщений: 230
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаabk63 ()
а как же тогда закон?
А при чем тут арест? Тут вопрос в том, что согласно п 2.2 Инструкции ЦБ РФ №28-И - "Текущие счета открываются физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой". Т.е. если по мнению банка идет эта деятельность и/или практика, то банк просто не имеет права проводить операции. Т.е. или нарушения должны быть устранены, или счет должен быть заблокирован и, по предоставлении документов, переведен в статус расчетного. Ну или закрыт вовсе. То есть, Ваши деньги банк не арестует и вернет без вопросов. Но операции по счету он заблокирует, кроме закрытия/перевода статуса. Кроме того, банк может по своему усмотрению не зачислять подозрительные платежи на Ваш счет, а вернуть их отправителю.
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 05:09 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаmax_ ()
Т.е. если по мнению банка идет эта деятельность и/или практика, то банк просто не имеет права проводить операции. Т.е. или нарушения должны быть устранены, или счет должен быть заблокирован и, по предоставлении документов, переведен в статус расчетного. Ну или закрыт вовсе.То есть, Ваши деньги банк не арестует и вернет без вопросов. Но операции по счету он заблокирует, кроме закрытия/перевода статуса. Кроме того, банк может по своему усмотрению не зачислять подозрительные платежи на Ваш счет, а вернуть их отправителю.
где это написано?
Добавлено (31.08.2014, 05:09) --------------------------------------------- Из инструкции
Цитата
11.2. Банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации.
а требования закона изложены в сообщении 3508
и у банка не может быть мнения. это мнение РАБОТНИКА банка. раньше, в 90-е было, что банк сообщал в налоговую о проведении операции на сумму свыше 10000 баксов (если не ошибаюсь). и уже налоговая определяла - обязан ты платить налог или нет. и откуда деньги. не преступные ли они.
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 14:41 | Сообщение #
Генералиссимус
Ростов-на-Дону
Награды:
Группа: Модераторы
Город: Ростов-на-Дону
Сообщений: 21653
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаabk63 ()
где это написано?
это внутренняя политика некоторых банков. однажды открыв счет в одном из таких банков, счет был второй конечно, после требования от банка обоснования операций по снятию наличных, фирма просто отказалась от услуг этого банка, закрыв в нем расчетный счет, и стала пользоваться услугами первого банка, который не задавал дурацких вопросов куда фирма девает деньги. но тут речь о юрлице, по физикам не знаю. да и ситуация была один раз подобная
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 15:05 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
veronika-2, по юр лицам разговор отдельный. там закон об отмывании денег начал работать. а карточка у меня Сбербанка много лет. и переводов всяких много как по карте, так и другими способами. Золотая корона, вебмани, яндекс-деньги, киви и т.д. ну не было у меня проблем с платежами ни разу. со стороны банков. с налоговой свои отношения. штрафов не было ни разу. причем возврат денег она делала мне регулярно. по 3-НДФЛ
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 15:21 | Сообщение #
Генералиссимус
Ростов-на-Дону
Награды:
Группа: Модераторы
Город: Ростов-на-Дону
Сообщений: 21653
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаabk63 ()
по юр лицам разговор отдельный. там закон об отмывании денег начал работать
не знаю, если честно, ситуация была лет 6 назад.
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 15:33 | Сообщение #
Сметчик
Оренбург
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Оренбург
Сообщений: 20520
Репутация:
Статус: Offline
не, это относится к действию 115-ФЗ может Максим про это хотел сказать
Дата: Воскресенье, 31.08.2014, 17:08 | Сообщение #
Полковник
Москва
Награды:
Группа: Проверенные
Город: Москва
Сообщений: 230
Репутация:
Статус: Offline
Цитатаabk63 ()
а требования закона изложены в сообщении 3508
Ну да да. В банках, наверно, все юристы зря едят свой хлеб. Еще раз - операции связанные с осуществлением предпринимательской деятельности по счетам физических лиц в РФ строго запрещены. Открывая счет в банке Вы подписываете договор, в котором это оговорено особо, например в Сбербанке п.4.2. договора гласит: "Клиент обязуется не проводить по Счетам Карт/вкладам/ОМС /Счетам операции, связанные с ведением предпринимательской деятельности". Если ПО МНЕНИЮ банка (т.е. по мнению работников банка, уполномоченных баком принимать данное решение) налицо коммерческие операции по счету, то банк вправе затребовать разъяснений и/или документов. Банк вообще на основании ФЗ вправе запросить информацию о ЛЮБОЙ операции по счету. При отсутствии внятных объяснений банк вправе приостановить/расторгнуть договор ввиду его нарушения со стороны клиента, со всеми вытекающими последствиями. Вы, естественно, можете это решение банка оспорить в суде.
Что касается критериев по которым банки принимают такие решения, то у всех своя политика. Можете на досуге почитать форум банкиров http://bankir.ru/dom/forum.php там эта тема неоднократно обсуждалась.
Дата: Понедельник, 01.09.2014, 05:59 | Сообщение #
Добавлено (01.09.2014, 05:59) --------------------------------------------- и если рассматривать сам договор, то смотрим Приложение 6 к нему (речь о Сбербанке)
2.2.5 Полностью или частично приостановить операции по счету на срок и в порядке, установленные законодательством Российской Федерации, а также отказать в совершении операций, за исключением операций по зачислению денежных средств, в случаях непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также если у Банка возникают подозрения. что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Так что зачислить деньги он обязан в любом случае. А потом выяснять, была ли это предпринимательская деятельность или чья-то благотворительность..... в рамках ГПХ
Согласно п. 4.5 запрещено размещение материалов попадающих под действие Статьи 1259 и Статьи 1270 ГК РФ, на которые распространяются авторские права правообладателя, без согласования с ним. В случае обнаружения материалов нарушающих права правообладателя просим сообщить через форму обратной связи.
